2018开空头支票罚款金额是多少

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一、 开具空头支票的处罚

  出票人签发一张支票,如果账户余额不够支付所签发支票的金额,该支票就是一张空头支票排列五走势图双彩网。开具空头支票影响社会经济秩序的稳定,应该予以一定的处罚,究竟开具空头支票怎么处罚呢?

  票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额,即不得签发空头支票,这就要求出票人自出票日起至支付完毕止,保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金3d走势图彩票121。我国相关的法律法规有对空头支票罚款的条文三d走势图带连线带坐标。

  在支票使用过程中存在一些单位和个人签发空头支票的现象,不仅损害了持票人的合法利益,影响了支票的使用和流通,而且影响结算资金汇路畅通以及经济、金融秩序,应对空头支票罚款走势图3的。为保护持票人的合法利益,维护经济金融秩序,促进票据业务健康发展,人民银行发布了《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》(以下简称《通知》),其中规定人民银行及其分支机构可以对签发空头支票罚款双色球走势图分析过滤预测。

  一是规定对空头支票违规行为实施行政处罚。《通知》明确实施空头支票行政处罚的主体为中国人民银行及其分支机构;处罚依据和标准为《票据管理实施办法》第三十一条“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的的,由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的空头支票罚款”的规定;《通知》明确了空头支票罚款,由出票人在规定期限内到指定的罚款机构主动缴纳,逾期不缴纳的,人民银行及其分支机构可采取每日按罚款数额的3%加处罚款、要求银行停止其签发支票、申请人民法院强制执行等措施。

  《通知》根据事权划分,规定了空头支票罚款代收机构、出票人开户银行和空头支票的出票人三方的违规责任。空头支票罚款代收机构对空头支票罚款收入占压、挪用的,中国人民银行及其分支机构按照《金融违法行为处罚办法》的有关规定给予处罚,情节严重的,追究其高级管理人员及直接责任人的行政责任;出票人开户银行不报、漏报或迟报出票人签发空头支票行为的,由人民银行责令改正,逾期不改、情节严重的,追究其高级管理人员及直接责任人的行政责任;对于屡次签发空头支票的出票人,银行有权停止为其办理支票或全部支付结算业务。

二、 空头支票的处罚

  经济的快速发展带动了资本的流通,各种交易支付方式也在不断更新和完善,包括了现金、支票、汇票以及信用证等多种支付方式,但随着这些支付方式的丰富也出现了一些规避付款的方式,比如空头支票。什么是空头支票?使用这种空头支票有什么处罚?由法律快车的小编来为大家介绍。

  什么是空头支票?

  空头支票,是指支票持有人请求付款时,出票人在付款人处实有的可供合法支配的存款不足以支付票据金额的支票。 票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额,即不得签发空头支票,这就要求出票人自出票日起至支付完毕止,保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。对签发空头支票骗取财物的,要依法追究刑事责任。如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微,不构成犯罪,票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚。

  有什么处罚?

  实施行政处罚。 《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》(以下简称《通知》)明确实施空头支票行政处罚的主体为中国人民银行及其分支机构;处罚依据和标准为《票据管理实施办法》第三十一条“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的的,由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款”的规定;《通知》明确空头支票的罚款,由出票人在规定期限内到指定的罚款代收机构主动缴纳,逾期不缴纳的,人民银行及其分支机构可采取每日按罚款数额的3%加处罚款、要求银行停止其签发支票、申请人民法院强制执行等措施。

  建立了空头支票违规行为的“黑名单”制度。为了加大对空头支票监管的力度,人民银行分支行建立签发空头支票“黑名单”制度,并将有关违规信息定期向同一票据交换区域内的银行进行通报。

  明确监督管理的职责。人民银行总行负责空头支票处罚制度的制定和监督执行;人民银行分支行负责本辖区内空头支票行政处罚的组织实施;出票人开户银行负责报告签发空头支票违规行为、代为送达有关法律文书等;罚款代收机构负责罚款的收缴。

  强化了违规责任。《通知》根据事权划分,规定了罚款代收机构、出票人开户银行和空头支票的出票人三方的违规责任。罚款代收机构对空头支票罚款收入占压、挪用的,中国人民银行及其分支机构按照《金融违法行为处罚办法》的有关规定给予处罚,情节严重的,追究其高级管理人员及直接责任人的行政责任;出票人开户银行不报、漏报或迟报出票人签发空头支票行为的,由人民银行责令改正,逾期不改、情节严重的,追究其高级管理人员及直接责任人的行政责任;对于屡次签发空头支票的出票人,银行有权停止为其办理支票或全部支付结算业务。

  (责任编辑:星辰花夏)

三、 开空头支票诈骗 诈骗罪获刑

  张某用一张空头支票,在刘某处换了29万元现金,还完外债后跑了。

  63岁的张某是一名外地来沈人员,没有职业。

  2009年5月,张某找到沈阳人刘某,称急用现金购买水泥,想用一张沈阳某建材商店的29.5万元转账支票换现金。刘某同意后,在沈阳一家银行将29万元交给张某。然而,刘某将这张转账支票存入银行时却被告知透支,建材商店的账面余额为零。

  刘某找张某要钱,张某却已把钱用来还其他债务,给不了刘某钱,随后跑了。

  刘某报案后,2011年11月,张某在阜新落网。

  2011年12月,张某涉嫌犯票据诈骗罪,被批准逮捕。

  2012年4月,检察机关将此案公诉到法院。

  昨日,记者了解到,沈河区人民法院一审判张某犯诈骗罪,判处有期徒刑六年六个月,并处罚金10万元。(文中人物均为化名。《华商晨报》记者汤洋)

四、 票据诈骗罪如何认定

  随着经济的发展,经济来往之间各种各样的票据也是很多的。票据诈骗罪顾名思义就是指一些不法分子用不正当的手段利用金融票据进行诈骗等,且诈骗数额较大的行为。下面为大家介绍一下票据诈骗罪的认定方式有哪些。

  票据诈骗罪怎么认定

  (一)本罪与非罪的界限

  行为人主观上是否明知,是否以骗取他人财物为目的是区别罪与非罪的重要标准。本条为避免混淆罪与非罪的界限,对行为人主观方面的一些状况进行了特别规定。如使用伪造、变造、或者作废的汇票、本票、支票,行为人在主观上必须是“明知”的,在主观上是否明知其所使用的汇票、本票、支票是伪造、变造或者作废的,是划分是否构成本罪的重要界限之一。如果行为人在使用汇票、本票、支票时,在主观上确实不知道该票据是伪造、变造或者作废的,则不构成本罪。应当注意的是,在司法实践中判断行为人主观上是否明知,不是仅依据行为人自已的供述,而是要在全面了解整个案件的基础上进行综合分析后得出结论。对于冒用他人的票据、签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票、签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚伪记载以及使用伪造、变造的其他银行结算凭证的行为人必须具有诈骗他人财物的故意和目的,没有这种故意和目的,就不能构成本罪。

  一般说来,具有以下情形的行为不构成犯罪:

  1、不知是伪造、变造、作废的金融票据而使用的;

  2、将他人的金融票据误认为是自己的金融票据而使用的;

  3、不知存款已不足而误签空头支票或者误签与其预留印鉴不符的支票的;

  4、签发汇票、本票时因过失而作错误记载的:

  5、不知是伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单而使用的。等等。

  (二)区分票据诈骗罪与伪造、变造金融票证罪的界限

  两罪的根本区别在于,伪造、变造金融票证罪惩治的是伪造、变造行为本身,而金融票据诈骗罪惩治的是使用这些金融票据进行诈骗的行为。如果行为人仅仅是伪造、变造金融票证,而没有使用的,则这种行为触犯了第177条的规定,构成伪造、变造金融票证罪。但司法实践中这两种犯罪往往又是联系在一起的,表现为行为人先伪造、变造汇票、本票、支票或者其他银行结算凭证,然后使用该伪造、变造的票证进行诈骗活动,这种情形实际上属于一种牵连犯的情形,应当从一重罪,即按票据诈骗罪论罪处罚,而不实行数罪并罚。

五、 犯票据诈骗罪怎么处罚

  犯票据诈骗罪怎么处罚?票据诈骗罪是以非法占有为目的,利用金融票据进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。我国刑法相关规定:进行金融票据诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。下面在本文详细介绍。

  一、票据诈骗罪的刑事处罚

  根据《刑法》第一百九十四条第一款有下列情形之一,进行金融票据诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

  (一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的;

  (二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的;

  (三)冒用他人的汇票、本票、支票的;

  (四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物的;

  (五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载,骗取财物的。

  二、盗窃支票并使用的行为性质及处罚

  1、盗窃定额支票的,不管行为人盗窃后是否使用、如何使用,都成立盗窃罪。

  2、盗窃定额支票之外的不记名、不挂失支票的,成立盗窃罪。

  3、盗窃记名的空白支票,然后补记支票收款人或支票金额并使用的,成立票据诈骗罪。

  4、盗窃记名支票后,无论在挂失之前还是之后使用的,均应认定为票据诈骗罪。

  5、盗窃格式票据(票据用纸)并偷盖印章或者伪造印鉴,记载相关事项,无论在挂失之前还是之后使用的,都触犯了伪造金融票证罪与票据诈骗罪,应从一重罪论处。(在票据诈骗未遂的情况下,认定为伪造金融票证罪既遂)

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  三、票据诈骗罪的特征

  1、行为方式的特殊性

  一方面,由于本罪行为完全列举于刑法条文,所以超出法条规定的行为不成立票据诈骗罪,但可能成立诈骗罪等;

  另一方面,法条中的“使用”,是指按照票据的通常使用方式,将伪造、变造的的票据作为真票据予以利用,从而骗取财物。例如,将伪造、变造的票据质押给贷款人的地,属于使用行为。但是,出卖伪造的票据本身骗取财产的行为,不属于这里的使用,只能成立诈骗罪。

  2、行为人成立本罪必须明知是伪造、变造、作废的票据,明知是他人的票据,明知自己在银行帐户中没有资金或者资金不足等等,即要求明知构成犯罪的客观事实。当然,如果对同一犯罪内具体内容认识错误(如以为是伪造的票据,实际上却是他人作废的票据),属于具体的事实认识错误,不影响本罪的成立。

六、 填写支票的注意事项

  支票已经逐渐的融入大众的日常生活,但非专业人士或者经常使用支票的人是不会很清楚的知道填写支票时有哪些注意事项。针对这一问题为您整理相关知识,希望能对您有所帮助。

  网友提问:

  支票填写注意事项有哪些?

  律师解答:

  常见支票分为现金支票、转账支票。在支票正面上方有明确标注。现金支票只能用于支取现金(限开户行);转账支票只能用于转账(限同城内)。

  支票的填写:

  1、 出票日期(大写):数字必须大写,大写数字写法:零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾。

  举例:2007年8月5日:贰零零柒年捌月零伍日。

  2006年2月13日:贰零零陆年零贰月壹拾叁日

  (1)壹月贰月前零字必写,叁月至玖月前零字可写可不写。拾月至拾贰月必须写成壹拾月、壹拾壹月、壹拾贰月(前面多写了“零”字也认可,如零壹拾月)。

  (2)壹日至玖日前零字必写,拾日至拾玖日必须写成壹拾日及壹拾X日(前面多写了“零”字也认可,如零壹拾伍日)。

  2、 收款人:

  (1)现金支票收款人应写为本单位名称,此时现金支票背面“被背书人”栏内加盖本单位的财务专用章和法人章,之后收款人可凭现金支票直接到开户银行提取现金(一般情况下,须由本单位持结算证的人前去提款,如有特殊情况须本单位开据证明加盖公章,并由提款人持证明前往)。

  (2)转帐支票收款人应填写为对方单位名称。转帐支票背面本单位不盖章。收款单位取得转帐支票后,在支票背面被背书栏内加盖收款单位财务专用章和法人章,填写好银行进帐单后连同该支票交给收款单位的开户银行委托银行收款。

  (3)转帐支票收款人可写为收款人个人姓名,此时转帐支票背面不盖任何章,收款人在转帐支票背面填上身份证号码和发证机关名称,凭身份证和转帐支票存入个人在开户银行开的个人结算帐户内。最新规定,个人存入的转帐支票最高限额为50万元以内。

  3、 付款行名称、出票人帐号:即为本单位开户银行名称及银行帐号,银行帐号必须小写。

  4、 人民币(大写):数字大写写法:零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、亿、万、仟、佰、拾。

  注意:“万”字不带单人旁。

  举例:

  (1)289,546.52 贰拾捌万玖仟伍佰肆拾陆元伍角贰分。

  (1)7,560.31 柒仟伍佰陆拾元零叁角壹分

  此时 “陆拾元零叁角壹分”“零”字可写可不写.

  (3)532.00 伍佰叁拾贰元整

  “整”写为“正”字也可以。不能写为“零角零分”

  (4)425.03 肆佰贰拾伍元零叁分

  (5)325.20 叁佰贰拾伍元贰角整。

  角字后面加“整“字,但不能写“零分”,比较特殊。

  5、人民币小写:最高金额的前一位空白格用“羊”字头打掉,数字填写要求完整清楚。

  6、用途:

  (1)现金支票有一定限制,一般填写“备用金”、“差旅费”、“工资”、“劳务费”等。

  (2)转帐支票没有具体规定,可填写如“货款”、“代理费”等等。

  7、盖章:

  支票正面盖财务专用章和法人章,缺一不可,印泥为红色,印章必须清晰,印章模糊只能将本张支票作废,换一张重新填写重新盖章。反面盖章与否见“2、收款人”。

  8、常识:

  (1)支票正面不能有涂改痕迹,否则本支票作废。

  (2)受票人如果发现支票填写不全,可以补记,但不能涂改。

  (3)支票的有效期为10天,日期首尾算一天。节假日顺延。

  (4)支票见票即付,不记名。(丢了支票尤其是现金支票可能就是票面金额数目的钱丢了,银行不承担责任。现金支票一般要素填写齐全,假如支票未被冒领,在开户银行挂失;转帐支票假如支票要素填写齐全,在开户银行挂失,假如要素填写不齐,到票据交换中心挂失。)

  (5)出票单位现金支票背面有印章盖模糊了,此时支票作废。

  (6)收款单位转帐支票背面印章盖模糊了(此时票据法规定是不能以重新盖章方法来补救的)。背书注意收款人名称和背书章的名称要一致

  容易出现的错误:日期填写错误,收款单位与背书单位印鉴不符 。

  现金支票和转账支票可以开给个人。

  依据:1997年9月19日 银发[1997]393号《支付结算办法》第一百一十六条 单位和个人在同一票据交换区域的各种款项结算,均可以使用支票。

  第一百二十七条…………持票人为个人的,还需交验本人身份证,并在支票背面注明证件名称、号码及发证机关。

七、 支票出票以后有什么效力

  支票是出票人签发的由银行无条件支付给持票人的票据,那支票出票以后具备什么效力?接下来为大家整理了一些关于这方面的知识,欢迎大家阅读!

  支票出票的效力,是指出票人签发支票后,出票人、付款人和收款人所承担的责任或享有的权利。支票出票人一经出票,即对出票人、付款人和收款人产生如下法律效力:

  1.对出票人的效力

  对支票出票人来说,一经签发支票,就应承担担保支票付款的责任。我国《票据法》规定,出票人必须按照签发的支票金额承担保证向该持票人付款的责任。即使支票因超过提示付款期限等原因而不获付款,出票人仍应当对持票人承担票据责任。支票出票人的这种担保责任,从其性质上来说既不同于汇票出票人(在汇票承兑以后)的第二次责任,也有别于本票出票人的付款责任。

  2.对付款人的效力

  对支票付款人来说,出票人签发支票的行为对其没有强制性的效力,支票上的出票行为本身不会必然给支票付款人赋予付款义务。支票出票人的出票行为是出票人单方面的委托付款人付款的行为,付款人在符合法定条件下的付款,仅仅一项代出票人付款的权限,而非强制性义务。至于付款人是否接受出票人的委托向持票人付款,则完全由付款人自己决定。可见,支票的出票行为不能约束付款人。然而,付款人在一定条件下负有向持票人付款的义务,即在出票人与付款人之间存在资金关系的情况下。对此,我国《票据法》规定,出票人在付款人处的存款足以支付支票金额时,付款人应当在当日足额付款。这是票据法规定的义务,而汇票付款人则不受此约束。

  3.对收款人的效力

  对支票收款人来说,出票人一经签发支票,便取得向付款人请求付款的权利。由于支票属委付证券,出票行为是单方法律行为,至于付款人是否付款,收款人(持票人)无从确知。可见,收款人因出票行为享有的票据权利,仅是一种期待权,除非付款人在支票上为保付行为,该权利只有在得到票款时,才变为现实权。而为保付行为,并非付款人的义务,也非付款的必经程序,因此,收款人没有请求付款人为保付行为的权利。除请求付款外,收款人也可以在一定条件下行使追索权。如收款人遭付款拒绝,在法定期限内履行了保全手续后,即可向其前手行使追索权。

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